C贸digo LEI: nuevas medidas de seguridad en las transacciones financieras

Share:

La evoluci贸n en la seguridad de las transacciones financieras

En la antig眉edad, el proceso de transacciones financieras era dif铆cil de registrar, m谩s todav铆a en 茅pocas en las que se utilizaba el trueque como moneda de cambio y en muchos casos se realizaban transacciones de peque帽o valor en las que no hab铆a escrituras de propiedades o documentos constatados ante notario que reflejaran el intercambio en la transacci贸n.

Con el auge de la tecnolog铆a, el blockchain y la evoluci贸n de las transacciones financieras, tambi茅n ha evolucionado el marco regulatorio.

El c贸digo LEI es un claro ejemplo de ello. Sus siglas derivan de su nombre en ingl茅s "Legal Entity Identifier", indentificador de entidad legal y es utilizado para identificar personas jur铆dicas que son parte en las transacciones financieras. Es decir, empresas o personas que ejercen una actividad comercial como pueden ser los aut贸nomos.



¿Qu茅 pasos hay que seguir para cumplir con los requisitos legales del c贸digo LEI?

El proceso es muy sencillo, basta con acceder en la web oficial del c贸digo LEI, registrarse y crear una cuenta de usuario, solicitar un LEI y recibirlo para hacer negocios de forma segura.

¿Qui茅n necesita tener un c贸digo LEI?

Todas las partes incluidas en una transacci贸n financiera (a excepci贸n de particulares), pudiendo ser las siguientes:

  1. Empresas inscritas en el Registro Mercantil, incluidas las filiales
  2. Medios/Fondos de inversi贸n
  3. Organizaciones sin 谩nimo de lucro/ben茅ficas
  4. Organismos y organizaciones gubernamentales
  5. Propietarios 煤nicos (individuos que aparecen en su registro local)
  6. Sucursales (la sede principal debe tener ya un LEI)

¿Cu谩l es el plazo de vigencia de un C贸digo LEI?

Tiene validez de un a帽o desde el momento de emisi贸n o bien desde la fecha en la que se produzco la renovaci贸n por 煤ltima vez.

¿Cu谩nto cuesta el identificador para personas jur铆dicas?

Como hemos mencionado anteriormente cada identificador tiene validez por un plazo equivalente un a帽o. En caso de que sea la primera vez que realices la solicitud, las tasas a abonar ser谩n de 89€. Si por el contrario se trata de la renovaci贸n anual el importe ser谩 de 59€.

¿En qu茅 formato se proporcionan los archivos de datos de LEI?

El formato utilizado es XML y GS1 proporcionar谩 datos diarios en el apartado de descarga de archivos, de tal modo que tendr谩s acceso a la informaci贸n y datos de las transacciones a diario.

¿Qu茅 forma de pago puedo utilizar?

Existen diversas opciones de pago a la hora de solicitar o renovar el c贸digo LEI, sin embargo la m谩s c贸moda y habitual es la transferencia bancaria.

Como ves, el proceso de obtenci贸n de un c贸digo LEI es r谩pido y sencillo y bastante econ贸mico. Te permitir谩 ganar transparencia en las operaciones financieras de tu empresa como  persona jur铆dica y tener un mejor control de informaci贸n y de los datos.

Cada vez son m谩s las empresas que obtienen este tipo de c贸digo y certificaci贸n para mostrar solidez y confianza ante sus partners y proveedores, en un momento en el que la transparencia en los negocios cobra un papel cada vez m谩s destacado.

Y t煤, ¿utilizas el c贸digo LEI en tu empresa?


No hay comentarios