Por lo general,
los due帽os de empresas tienen mucho con lo que lidiar, y deben saber c贸mo equilibrar sus negocios y sus
vidas privadas. Esto tambi茅n aplica a sus vidas financieras. Equilibrar los
negocios y las finanzas personales puede ser dif铆cil, y la mayor铆a de los
empresarios terminan d谩ndole prioridad a uno de ellos sobre el otro. Aunque
esto es comprensible, teniendo en cuenta las diferentes tareas con las que
tienen que hacer malabares a diario, puede llegar a ser desastroso a largo
plazo.
La planificaci贸n
financiera y la gesti贸n de la riqueza para el propietario de una empresa
difieren mucho de las de un empleado. Los empresarios enfrentan desaf铆os 煤nicos en el manejo de sus finanzas
ya que tienen que pensar no s贸lo en s铆 mismos, sino tambi茅n en sus clientes,
proveedores, contratistas, empleados y
familias. Las decisiones financieras que toman tienen la capacidad de
afectar a todas estas otras personas, por lo que necesitan ser ejecutarlas con
mucha cautela. Aqu铆 es donde la gesti贸n del patrimonio se inicia.
La gesti贸n del patrimonio explicada
En su forma m谩s b谩sica, la gesti贸n del patrimonio consiste simplemente en dar con la aplicaci贸n de estrategias s贸lidas que est茅n dise帽adas para preservar o aumentar la seguridad financiera de una persona o empresa. Los due帽os de empresas pueden optar por trabajar con gerentes de patrimonio de manera individual, o pueden solicitar los servicios de una empresa grande de gesti贸n de patrimonio que posea una buena reputaci贸n, tal como Fisher Investments Europe, una subsidiaria de Fisher Investments.
La funci贸n
principal de un administrador del patrimonio es trabajar promoviendo la
seguridad financiera y el 茅xito de su cliente. Si el cliente es due帽o de una
empresa, le ofrecen una planificaci贸n completa y consejos acerca de c贸mo
invertir el patrimonio del negocio con el fin de diversificar la cartera de la
compa帽铆a. Los administradores de patrimonio incorporan tanto la planificaci贸n
financiera como inversiones para beneficio
de sus clientes. Ellos ayudan con asuntos tales como impuestos y seguros, as铆
como bienes ra铆ces y planificaci贸n de la jubilaci贸n (para los miembros de la
familia y los empleados), dependiendo del tama帽o de la empresa.
Un administrador
del patrimonio competente sabe c贸mo salvaguardar los intereses de la
empresa de sus clientes al tiempo que,
ayuda a hacer crecer su patrimonio a trav茅s de la protecci贸n de activos e
inversiones prudentes. Ellos gu铆an a sus clientes en cuanto al aumento de los
activos de su empresa mediante la inversi贸n en acciones, propiedades, bonos,
ahorros, etc. Esto ayuda a diversificar la cartera de la empresa, lo que se
traduce en un abanico de opciones m谩s grande relacionado con las reservas
accesibles que podr谩n ayudarle durante tiempos dif铆ciles que podr铆an venir.
Adicionalmente, mientras m谩s activos
rentables tiene una empresa, mayor ser谩 el precio que se establecer谩 cuando su
due帽o quiera venderlos.
Entregar la planificaci贸n y la gesti贸n de los activos del negocio a un administrador del patrimonio confiable y competente puede quitar un enorme peso de encima de los hombros del propietario de una empresa. Esto les deja libres para hacer crecer su marca, comunicarse con los clientes, y por lo general, concentrarse en las funciones b谩sicas de su negocio.
La selecci贸n de un buen administrador del patrimonio
Encontrar un buen administrador del patrimonio o una firma de manejo de patrimonio puede ser bastante confuso y desconcertante, ya que no son todos iguales. Por lo tanto, los due帽os de empresas deben dedicar tiempo suficiente a investigar todas las opciones disponibles antes de decidirse por alguno. La persona o la empresa ideal deben entender los objetivos a corto y a largo plazo de la empresa y deben estar dispuestos a trabajar con sus clientes para lograr estos objetivos.
Algunas de las cosas a tener en cuenta al seleccionar un administrador del patrimonio incluyen:
• Su historia y sus antecedentes.
Es una buena
idea comprobar cu谩nto tiempo una persona o empresa han estado en el negocio de
gesti贸n patrimonial. El due帽o de la empresa debe realizar una investigaci贸n
exhaustiva para establecer que el administrador del patrimonio es lo
suficientemente confiable para manejar su empresa. Adem谩s, deben tener la
experiencia, la flexibilidad y la continuidad necesaria para realizar servicios
consistentes a medida que el negocio crece y cambia con el tiempo.
• Sus credenciales.
Los due帽os de
empresas tambi茅n deben tambi茅n verificar las credenciales de su administrador
del patrimonio. Esto se puede hacer f谩cilmente pidiendo referencias y haciendo
un seguimiento de las mismas. Hablar con otros clientes le dar谩 una idea de lo
bien que la empresa o persona hacen su trabajo. Por otra parte, los empresarios
tienen que recordar qu茅 es su negocio y que todav铆a est谩n a cargo. Como tales,
deben hacer todas las preguntas pertinentes que necesiten para asegurarse que
estar谩n c贸modos trabajando con la empresa de gesti贸n de patrimonio en cuesti贸n
• El precio vs el valor de sus servicios.
Otra cosa a considerar
es la cantidad que la firma o el administrador del patrimonio van a cobrar por
sus servicios. Esto tiene que ser examinado en funci贸n de la ganancia que
obtendr谩 el cliente. No hay necesidad de pagar un mont贸n de dinero s贸lo para
recibir servicios de baja calidad.
Cualquier empresario que quiera ver su negocio prosperar tiene que buscar los servicios de un administrador del patrimonio profesional. Si bien esto puede ser costoso inicialmente, una buena empresa de gesti贸n del patrimonio puede ayudar a construir los activos de la empresa, aumentando su valor asegurando el futuro tanto del propietario como de sus empleados.
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