C贸mo la gesti贸n profesional del patrimonio puede hacer crecer su negocio

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Por lo general, los due帽os de empresas tienen mucho con lo que lidiar, y deben  saber c贸mo equilibrar sus negocios y sus vidas privadas. Esto tambi茅n aplica a sus vidas financieras. Equilibrar los negocios y las finanzas personales puede ser dif铆cil, y la mayor铆a de los empresarios terminan d谩ndole prioridad a uno de ellos sobre el otro. Aunque esto es comprensible, teniendo en cuenta las diferentes tareas con las que tienen que hacer malabares a diario, puede llegar a ser desastroso a largo plazo.



La planificaci贸n financiera y la gesti贸n de la riqueza para el propietario de una empresa difieren mucho de las de un empleado. Los empresarios enfrentan  desaf铆os 煤nicos en el manejo de sus finanzas ya que tienen que pensar no s贸lo en s铆 mismos, sino tambi茅n en sus clientes, proveedores, contratistas, empleados y  familias. Las decisiones financieras que toman tienen la capacidad de afectar a todas estas otras personas, por lo que necesitan ser ejecutarlas con mucha cautela. Aqu铆 es donde la gesti贸n del patrimonio se inicia.


La gesti贸n del patrimonio explicada


En su forma m谩s b谩sica, la gesti贸n del patrimonio consiste simplemente en dar con la aplicaci贸n de estrategias s贸lidas que est茅n dise帽adas para preservar o aumentar la seguridad financiera de una persona o empresa. Los due帽os de empresas pueden optar por trabajar con gerentes de patrimonio de manera individual, o pueden solicitar los servicios de una empresa grande de gesti贸n de patrimonio que posea una buena reputaci贸n, tal como Fisher Investments Europe, una subsidiaria de Fisher Investments.

La funci贸n principal de un administrador del patrimonio es trabajar promoviendo la seguridad financiera y el 茅xito de su cliente. Si el cliente es due帽o de una empresa, le ofrecen una planificaci贸n completa y consejos acerca de c贸mo invertir el patrimonio del negocio con el fin de diversificar la cartera de la compa帽铆a. Los administradores de patrimonio incorporan tanto la planificaci贸n financiera como  inversiones para beneficio de sus clientes. Ellos ayudan con asuntos tales como impuestos y seguros, as铆 como bienes ra铆ces y planificaci贸n de la jubilaci贸n (para los miembros de la familia y los empleados), dependiendo del tama帽o de la empresa.

Un administrador del patrimonio competente sabe c贸mo salvaguardar los intereses de la empresa  de sus clientes al tiempo que, ayuda a hacer crecer su patrimonio a trav茅s de la protecci贸n de activos e inversiones prudentes. Ellos gu铆an a sus clientes en cuanto al aumento de los activos de su empresa mediante la inversi贸n en acciones, propiedades, bonos, ahorros, etc. Esto ayuda a diversificar la cartera de la empresa, lo que se traduce en un abanico de opciones m谩s grande relacionado con las reservas accesibles que podr谩n ayudarle durante tiempos dif铆ciles que podr铆an venir. Adicionalmente, mientras m谩s  activos rentables tiene una empresa, mayor ser谩 el precio que se establecer谩 cuando su due帽o quiera venderlos.


Entregar la planificaci贸n y la gesti贸n de los activos del negocio a un administrador del patrimonio confiable y competente puede quitar un enorme peso de encima de los hombros del propietario de una empresa. Esto les deja libres para hacer crecer su marca, comunicarse con los clientes, y por lo general, concentrarse en las funciones b谩sicas de su negocio.


 La selecci贸n de un buen administrador del patrimonio


Encontrar un buen administrador del patrimonio o una firma de manejo de patrimonio puede ser bastante confuso y desconcertante, ya que no son todos iguales. Por lo tanto, los due帽os de empresas deben dedicar tiempo suficiente a investigar todas las opciones disponibles antes de decidirse por alguno. La persona o la empresa ideal deben entender los objetivos a corto y a largo plazo de la empresa y deben estar dispuestos a trabajar con sus clientes para lograr estos objetivos.

Algunas de las cosas a tener en cuenta al seleccionar un administrador del patrimonio incluyen:

• Su historia y sus antecedentes.


Es una buena idea comprobar cu谩nto tiempo una persona o empresa han estado en el negocio de gesti贸n patrimonial. El due帽o de la empresa debe realizar una investigaci贸n exhaustiva para establecer que el administrador del patrimonio es lo suficientemente confiable para manejar su empresa. Adem谩s, deben tener la experiencia, la flexibilidad y la continuidad necesaria para realizar servicios consistentes a medida que el negocio crece y cambia con el tiempo.

• Sus credenciales.


Los due帽os de empresas tambi茅n deben tambi茅n verificar las credenciales de su administrador del patrimonio. Esto se puede hacer f谩cilmente pidiendo referencias y haciendo un seguimiento de las mismas. Hablar con otros clientes le dar谩 una idea de lo bien que la empresa o persona hacen su trabajo. Por otra parte, los empresarios tienen que recordar qu茅 es su negocio y que todav铆a est谩n a cargo. Como tales, deben hacer todas las preguntas pertinentes que necesiten para asegurarse que estar谩n c贸modos trabajando con la empresa de gesti贸n de patrimonio en cuesti贸n

 • El precio vs el valor de sus servicios.

Otra cosa a considerar es la cantidad que la firma o el administrador del patrimonio van a cobrar por sus servicios. Esto tiene que ser examinado en funci贸n de la ganancia que obtendr谩 el cliente. No hay necesidad de pagar un mont贸n de dinero s贸lo para recibir servicios de baja calidad.

Cualquier empresario que quiera ver su negocio prosperar tiene que buscar los servicios de un administrador del patrimonio profesional. Si bien esto puede ser costoso inicialmente, una buena empresa de gesti贸n del patrimonio puede ayudar a construir los activos de la empresa, aumentando su valor asegurando el futuro tanto del propietario como de sus empleados.


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